Криптовалютный рынок находится на стыке двух сфер: технологии и финансы. Это как раз те два мира, где у большинства людей мало знаний. А если добавить сюда частичную анонимность и отсутствие серьезного регулирования — мы получили благоприятную почву для обмана пользователей.
По данным Chainalysis (США, 2024 год), за год криптомошенники похитили более $9,9 млрд.
Rug pull — выдергивание ковра из-под ног
Создатели криптовалюты запускают новый проект, привлекают инвесторов, обещая сверхдоходность. Дальше команда проекта или крупные инвесторы накачивают монету, поддерживая спрос. А когда рядовые инвесторы занесли деньги, резко продают. Вследствии чего цена стремительно падает.
Пример: летом 2025 года такой сценарий произошел с токеном ZKJ (Polyhedra Network). Цена резко упала на 90%
Как защититься:
- Ищите аудит независимых компаний (например, CertiK или Hacken)
- Опасайтесь проектов, где основная часть криптовалюты сосредоточена на малом количестве кошельков
Скам под видом ИИ-трейдинга
Искусственный интеллект позволяет мошенникам быстро создать целую экосистему вокруг нового проекта. С помощью ИИ теперь можно смоделировать работу целой команды и даже записать обращение основателя.
По данным Chainalysis, примерно 60% всех депозитов в мошеннические кошельки теперь поступают от операций с использованием инструментов ИИ. Это в три раза больше, чем в 2024 году.
Как защититься:
- Проверяйте проекты в открытых источниках и больших СМИ
- Не верьте в гарантированный доход
Фишинг при помощи Airdrop
Вам на кошелек приходит бесплатный токен или картинка NFT. Чтобы их забрать, нужно подключиться к стороннему сайту. После подключения злоумышленники распоряжаются всеми активами и выводят ваши деньги.
Крипторомантика — обман через дейтинг-сервисы
В прошлом году мне написала знакомая и рассказала про то, что с ней в инсте познакомился парень. Сначала мило общался, говорил комплименты, а потом ненавязчиво предложил инвестировать в «прибыльный» проект. Разумеется, никакого проекта не существовало. Она просто использовала фальшивые сайты мошенника, а отправлял на него реальные деньги.
Вишенкой на торте стало то, что для вывода неожиданно свалившейся на нее крупной суммы нужно всего-лишь несколько тысяч долларов.
Как защититься:
- Не доверять незнакомцам свои деньги
- Изучать криптовалюты перед тем, как совершать действия
Взлом DeFi-протокола
В мире крипты есть сайты, на которых вы как бы можете открыть «криптовклад». Для этого вы подключаетесь к сайта реальным кошельком и блокируете свою криптовалюту. За это сайт (он называется протоколом) платит вам процент в криптовалюте.
Злоумышленники находят уязвимости на таких сайтах и выводят деньги инвесторов. Пример: в 2025 году был взломан протокол в сети SUI, что повлекло за собой потерю более 200 млн долларов
Как защититься:
- Не использовать сырые непроверенные временем DeFi-протоколы
- А лучше вообще не хранить ваши активы и не подключаться к таким сайтам
Треугольник p2p
Для покупки криптовалюты часто используют p2p — это переводы без участия биржи. Например, вы переводите рубли на карточку Сбера, а вам отправляют крипту на кошелек.
В случае с треугольником появляется третья сторона-мошенник. Она выступает в роли организатора. Предлагает первой стороне отправить деньги второй стороне. Когда вторая получает рубли, то пересылает криптовалюту мошенникам, который исчезает. В итоге у первого как бы оказываются рубли второй стороны, а криптовалюта бесследно исчезает.
Как защититься:
- Использовать только проверенных продавцов криптовалюты
Потеря seed-фразы
Чтобы использовать криптокошелек, вам нужен секретный ключ. Для удобства вы получете его в виде 12 слов. Владелец этих слов может распоряжаться криптовалютой.
Обычно новички хранят слова открыто: в заметках или фотогалерее. Любой, кто получит доступ к вашему телефону, сможет украсть ваши активы. В отличие от переводов между картами, где есть банк, украденную криптовалюту вернуть практически невозможно.
Как защититься:
- Храните seed-фразу под паролем или на бумажном носителе
- Разбейте ее на части и перемешайте, чтобы злоумышленник не получил ее полностью
Вывод
Криптовалюты дает свободу, но требует ответственности. Безопасность в криптомире начинается не с технологий, а с инвестиций в ваши знания. Изучайте вопрос перед тем, как отправить свой первый рубль. И помните, что если если где-то на горизонте маячат легкие деньги, скорее всего это уловка мошенника.
