Mail.ruПочтаМой МирОдноклассникиИгрыЗнакомстваНовостиПоискСмотриComboВсе проекты
, Источник: Forbes

Сбербанк запросил у клиента данные о доходах от криптовалют

Банк попросил клиента рассказать, на каком оборудовании тот майнит криптовалюту и сколько платит за электроэнергию.

Сбербанк запросил у клиента данные о доходах от криптовалют. Письмо с запросом, которое Сбербанк прислал одному из клиентов, 15 мая на своей странице в Facebook опубликовал Владимир Смеркис, сооснователь платформы для криптотрейдинга Toxenbox.io. Ранее о подобных требованиях российских банков известно не было.

Фото: Depositphotos

Как рассказал Forbes Смеркис, письмо пришло не ему, а другому клиенту Сбербанка, который не хочет раскрывать свое имя. Клиент перечислял на счет в Сбербанке суммы, полученные от обмена криптовалют, и сообщал об этом банку. Кредитная организация в свою очередь в рамках федерального закона № 115 о противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма попросила клиента в течение пяти дней предоставить информацию о его доходах от криптовалюты. Многие пользователи в комментариях к публикации письма в Facebook посчитали запрос мошенничеством, не поверив, что банк мог запросить такие данные. Но в Сбербанке Forbes подтвердили, что письмо отправил банк, а не мошенники.

В частности, банк запросил данные об адресе криптокошелька клиента, которым тот пользуется для майнинга криптовалют и их продажи или обмена. Также банк запросил специфическую информацию, например, о том, на каком оборудовании клиент майнит криптовалюты — модель и параметры майнинговой фермы, показатели хешрейта (производительность устройства) и энергопотребления оборудования, документы, подтверждающие права собственности или аренды на это оборудование, а также на помещение, в котором оно располагается. Кроме того, банк запросил документы об оплате электроэнергии и выписку с историей операций пользователя криптобиржи, которая бы содержала данные о покупателе, продавце и сумме проведенных там операций с криптовалютами.

В случае отказа от предоставления информации банк вправе приостановить работу с клиентом, указано в письме. Forbes направил запросы с просьбой прояснить ситуацию в Сбербанк и Банк России. На момент публикации статьи ответы на запросы редакция не получила.

Письмо вызывает вопросы, так как такого понятия, как криптовалюты, в российском законодательстве пока не существует, напоминает Смеркис. Законопроект «О цифровых финансовых активах» Госдума планирует рассмотреть во втором чтении до конца весны 2019 года.

«Нас очень сильно возмущает, каким образом Сбербанк может апеллировать терминами, которых в российском законодательстве еще не существует», — говорит сооснователь Toxenbox.io. По его мнению, непонятно, каким образом Сбербанк сможет оценить легальность транзакций, проведенных с криптовалютой, в отсутствие закона.

Такой запрос допустим, если банку нужно оправдать источник средств клиента согласно ФЗ № 115, так как государство никак не ограничивает круг запрашиваемой у клиента информации, рассуждает основатель и гендиректор компании Tokenomica Артем Толкачев (ранее занимался темой криптовалют и блокчейна в «Делойт СНГ»). По его словам, ничего нового в подобном запросе нет: по такой же схеме работают и европейские банки, но о случае в России эксперт слышит впервые. «Они действуют в рамках своей регуляторики для обращения денежных средств. То есть это способ легального введения в оборот доходов, полученных от криптовалюты», — заключает Толкачев.

Читайте также: Криптовалюты умерли. Или нет? Объясняют эксперты

Поделитесь этой новостью с друзьями, если они занимаются майнингом
Обзоры новинок
Подробности о главных премьерах
Комментарии
7
Ник Иванов
Смеркис видимо смеркается. Закат крипты. Не верю в пузыри. Хотя Сбер и сам пузырь.
СсылкаПожаловаться
Веда Ведана
Апеллировать можно к кому-то, а не чем-то. Терминами можно оперировать. Не стоит использовать слова, значения которых не понимаешь.
СсылкаПожаловаться
E-So
Отношения банка и клиента определяются договором и все под законодательством. Если что то нарушено, то юристы клиента просто могут судиться с банком. Но т к суда нет - похоже ничего не нарушено. В принципе любой банк по этому закону о приводействию отмывания, может потребовать различных объяснений...откуда деньги. Нафиг когда закон такой, если это не имели бы они право делать? Они ДОЛЖНЫ это делать по этому законы..обязаны. Какая разница что это....криптовалюта там или просто мешок денег - вопрос в том, получены они при законной деятельности при нет.
СсылкаПожаловаться
Фасады и Интерьеры
Пока клиентов не начнут терять на этом фоне,не успокоятся!
СсылкаПожаловаться
Александр Николаенко
По печальному личному опыту работы со Сбером - бегите от него.
СсылкаПожаловаться
Максим Володин
Я может чего не понимаю, во все времена банк был гарантом сохранности твоих средств. Их происхождение вообще не в компетенции банка. Банк должен радоваться что я принес туда свои бабки,и зарабатывать на этом. Сбер коммерческий банк,а сует свой нос во все дыры, штрафы снимает в майнинг лезет, блокирует средства частных лиц не говоря уже о юридических. У меня когда средства на сбер-карте, я испытываю не спокойствие , что в надежное место их отдал, а тревогу. Банк должен быть гарантом сохранности твоих средств,а в сбере наоборот.
СсылкаПожаловаться
ДАРМИДОН ЕВЛАМПЫЧЪ
Если брать за точку отсчёта событие марта этого года - когда хакеры взломали некоторое количество сетей и потребовали выкуп в биткоинах за восстановление доступа к информации на "ломаных" компах на озвученный ими кошелёк, то американцы провели операцию по блокировке данного кошелька, заморозке счёта и ещё там что-то было о отслеживании передвижения крипты. Возможно случай и единичный в истории планеты но начало контроля за майнингом и кошельками положено, что бы там не говорили о "таинстве вклада" и прочих анонимностях блокчейна.
СсылкаПожаловаться
Чтобы оставить комментарий, вам нужно авторизоваться.
Вы не ввели текст комментария
Вы не ввели текст комментария
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter.
Подпишитесь на нас