В России заработало ограничение на переводы без открытия банковского счета

Изменения в первую очередь повлияют на пользователей электронных кошельков и сервисов денежных переводов.

Без полной идентификации можно отправлять до 100 тыс. рублей за один раз

Источник: Unsplash

В России начал действовать лимит для денежных переводов без открытия банковского счета. Согласно принятому закону, ограничение с 30 мая составляет 100 тыс. рублей.

Прежде для переводов не было ограничений. Без открытия счета при прохождении упрощенной идентификации личности, в том числе через электронные кошельки, можно было отправлять любые суммы. Теперь за раз можно отправить только 100 тыс. рублей или эквивалент суммы в иностранной валюте.

Предполагается, что ограничение поможет противодействовать отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, подчеркивали в Росфинмониторинге. Для этого при переводах свыше 100 тыс. рублей банки будут обязаны проводить полную идентификацию отправителя.

Как перевести больше 100 тыс. рублей

Для крупных переводов потребуется открыть банковский счет

Источник: Freepik

В первую очередь изменения коснутся тех, кто отправляет деньги через сервисы денежных переводов по России или за рубеж или пользуется электронными кошельками. Согласно новым правилам, при необходимости перевести крупную сумму за раз требуется создать банковский счет. Для этого необходимо передать финансовым организациям подробную личную информацию, в том числе фамилию, имя и отчество, серию и номер паспорта, данные ИНН и адресов прописки и проживания.

Если сумма перевода меньше 100 тыс. рублей, то достаточно пройти упрощенную идентификацию. Для нее нужны только данные паспорта. При переводах не более 15 тыс. рублей идентификация не требуется. При этом в месяц без передачи полной информации о личности действует лимит в 200 тыс. рублей.

В 2024 году в России провели 228 млн денежных переводов без открытия банковского счета. Общая сумма составила 1,89 трлн рублей. Ранее в Министерстве финансов отметили, что изменения в том числе помогут снизить отток капитала из страны.

Ранее стало известно, что в России собираются ввести лимит по количеству банковских карт, оформленных на одного человека. Предполагается, что с осени 2025 года граждане могут иметь не более 20 карт. При этом будут ограничения и по числу карт, оформленных в одном банке. Подробнее об этом можно прочитать в материале Hi-Tech Mail.