Россиянам стали замораживать банковские счета за обычные переводы, которые банки сочли подозрительными операциями. В соцсетях с июня появляется масса недовольных публикаций о том, как банк заблокировал все карты за «перевод подружке за кофе», или «нестандартные траты».
В чем дело
С 1 июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции россиян на 10 и менее дней без решения суда. Власти объясняют это заботой и способом борьбы с мошенниками. Якобы нововведение позволяет предотвращать отмыв денег и кражу средств аферистами.
Это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт.
За что теперь могут заморозить счета:
- Переводы от разных людей без объяснений;
- Возвраты долгов без подтверждающих документов;
- «Нестандартные траты»;
- Законные переводы (если покажутся подозрительными).
Длительность заморозки счетов не более 10 суток. В редких случаях она может быть продлена до 30 дней. Например, если операции заблокированы на основании информации, полученной от органов иностранного государства. Как только счета морозят, на телефон гражданина поступает СМС-предупреждение. Оно должно приходить в течение 3 рабочих дней после самой заморозки.
Чтобы избежать заморозки счетов, рекомендуется:
- Не принимать деньги от неизвестных отправителей;
- Сохранять все подтверждения переводов и договоренностей;
- Заранее сообщать банку о планах «нестандартно потратить деньги».
Если операции все равно заблокировали, россиян просят предоставить пояснения или обжаловать решение через Банк России или в суде.
