Первая уловка — это ошибочный перевод. Так, на карту жертвы приходят деньги от неизвестного отправителя, который потом звонит и просит вернуть средства на другие реквизиты.
Вторая — обход санкций. В этом случае аферисты предлагают помочь организации вывести «заблокированные за рубежом активы», получив перевод от «иностранного партнера» и переслав средства на «безопасный счет».
Третья — преступники могут предлагать работу по переводу призовых или доходов инвесторов на карту дроппера, которые затем надо отправлять другим лицам. «Объяснения, почему переводы нельзя сделать напрямую, — туманны» — предупредили специалисты.
Еще одна уловка связана с обменом криптовалюты: человеку предлагается «работа» в организации обмена криптовалют, обналичивания и вывода средств.
Кроме того, мошенники представляются внештатными сотрудниками полиции и под предлогом помощи в поимке преступников просят жертву получить на свою карту или забрать физически якобы украденные деньги. Их потом нужно передать «следователю».
Другая распространенная уловка — благотворительность. Преступники, например, просят забрать или перевести деньги для пенсионера, который не может самостоятельно дойти до банкомата.
Часто злоумышленники ищут дропперов через сайты знакомств или соцсети. Они входят в доверие, после чего просят одолжить карту или сделать перевод.
Помимо этого, потенциальными жертвами мошенники могут выбирать школьников и студентов, которые хотят подзаработать. В данном случае преступники предлагают доход за оформление карты и передачу (сдачу в аренду или продажу) ее третьим лицам якобы для зарплатных проектов, ведения «финансовой отчетности» или привлечения друзей.
