Mail.ruПочтаМой МирОдноклассникиВКонтактеИгрыЗнакомстваНовостиПоискОблакоComboВсе проекты
, Источник: Life.ru

«Нечистая» монета. Обналичить и продать биткоин становится труднее

Лайф разбирался, что такое «грязный» биткоин и чем он опасен, а также какие проблемы могут возникнуть при продаже криптовалюты и как их избежать.

Биткоин совершил настоящий прорыв года. Он не только обновил исторический максимум — криптовалюта практически ежедневно ставит один рекорд за другим. В четверг цифровое золото торговалось уже дороже 23 тысяч долларов. Неудивительно, что появилось немало желающих зафиксировать прибыль и продать биткоин на пике цены. Правда, на этом пути таится немало подводных камней для неопытных инвесторов.

Фото: Depositphotos

«Грязная» крипта и чёрные списки. Чем рискуют продавцы биткоина

Проблем с ликвидностью в системе биткоина не наблюдается, а значит, сложностей именно с покупкой и продажей быть не должно. Однако надо понимать, что такой лакомой возможности навариться на желающих побыстрее вывести доход перед Новым годом не упустят различного рода мошенники, — говорит основатель закрытого инвестиционного клуба Frendex Руслан Пичугин.

По его словам, не стоит покупать или продавать криптовалюту по цене, существенно отличающейся от биржевой. Причём как вверх, так и вниз. Такой биткоин может оказаться «грязным». Если купить «нечистую» монету, можно получить массу проблем.

«Грязная» крипта — это цифровой актив, который участвовал в незаконных операциях. Например, биткоин, украденный с биржи или замешанный в преступных махинациях. Причём купить «нечистую» монету может и законопослушный человек. Просто по незнанию. Допустим, такой актив попадается на нерегулируемой бирже. Ещё один вариант — крипту можно получить в кошелёк в качестве оплаты.

Если такую монету обнаружат на регулируемой площадке, то все цифровые деньги в кошельке попадут в чёрный список. Продать и обналичить крипту затем будет очень проблематично. Чем дороже становится биткоин и выше интерес к рынку цифровых валют, тем больше активность мошенников.

Проблема «чистоты» биткоинов в ближайшем будущем станет всё более актуальной. Внимание к этой теме будет расти по мере дальнейшего ужесточения регуляторных стандартов (так называемое правило Travel Rule, активное распространение списка чёрных адресов), — говорит руководитель отдела аналитических исследований Высшей школы управления финансами Михаил Коган.

Как избежать проблем при продаже биткоина

По словам Михаила Когана, универсальных рецептов для защиты криптоактивов пока нет. Для крупных инвесторов есть специальные сервисы, которые берут на себя проверку монет. Розничным игрокам аналитик советует отдавать предпочтение крупным централизованным биржам для покупки криптовалюты. Правда, в дальнейшем лучше хранить её в так называемых холодных кошельках, которые не имеют постоянного доступа к Интернету.

Нет способов, чтобы понять, «чистый» человек купил биткоин или нет. Нужно просто покупать монету через проверенные биржи, которые сотрудничают c ФАТФ (межправительственная организация, которая занимается разработкой и внедрением стандартов для противодействия отмыванию денег). У них есть специальные отделы и процедуры для проверки кошельков, находящихся в чёрном списке, — рассказал аналитик ИАЦ «Альпари» Владислав Антонов.

Главное правило, которое важно сейчас соблюдать, — это очень тщательно подбирать обменники. По словам Руслана Пичугина, желательно пользоваться уже проверенными ранее или внимательно читать отзывы.

Кстати, с 2021 года биткоин планируется относить к имуществу. Тогда криптовалюту обложат налогом в 13% — отмечает Владислав Антонов.

Проект поправок в Налоговый кодекс РФ сейчас рассматривается в Госдуме. Эксперты считают, что шанс принятия документа очень велик.

Закон о цифровых финансовых активах, который регулирует обращение монет, вступает в силу 1 января 2021 года. Он даёт определение криптовалюты и запрещает её использование для оплаты товаров и услуг. К тому же не стоит забывать, что с января вообще ужесточается контроль за оборотом крупных сумм, особенно наличных. Если стоимость актива больше 600 тысяч рублей, то нужно быть готовым к тому, что органы финконтроля поинтересуются происхождением денег.

Это тоже интересно:

Во время загрузки произошла ошибка.
Поделись с друзьями — нажми на одну из кнопок ниже!
Обзоры новинок
Подробности о главных премьерах
Комментарии
30
санек
В ответ на комментарий от Алексанdр
Алексанdр
вот про органы фин контроля которые заинтересуются , конешно интересно , бредово но интересно , скорее всего просто бредово , ну может быть чуть чуть но вся статья целиком , а что уж там бред голимый
СсылкаПожаловаться
+1
СсылкаПожаловаться
Aleksandr Mihailyv
В ответ на комментарий от VZZ История переписки2
VZZ
вы про золото?
СсылкаПожаловаться
Еще для раздумия. Блокчейн скоро будут использовать в госархивах и реестрах... Так вот, вопрос: сколько будет стоить архив огородов города Н, если он будет состоять из таких же блоков, что и последовательность биткоин? 35 000$ за запись? Удачи...
СсылкаПожаловаться
Aleksandr Mihailyv
В ответ на комментарий от VZZ История переписки2
VZZ
вы про золото?
СсылкаПожаловаться
Для сведения современным школьникам. Золото - палладий и т.п незаменимы в производственной и химической отраслях. Тот же палладий вырос в цене не из-за своего блеска, а из-за обязательного использования в катализаторах автомобилей. А что у вас есть в блокчейн, кроме последовательности, которая, по сути, ничего не стоит, кроме расходов на ее расчет?
СсылкаПожаловаться
VZZ
В ответ на комментарий от Aleksandr Mihailyv
Aleksandr Mihailyv
Если ваше богатство обеспечено только деятельностью спекулянтов, значит оно чистой воды финансовый пузырь... Иначе, кому, кроме спекульнтов, нужна валюта, которая позавчера по 15, вчера по 7, а сегодня по 28 и необеспечена ничем, кроме жадности?
СсылкаПожаловаться
вы про золото?
СсылкаПожаловаться
Алексанdр
вот про органы фин контроля которые заинтересуются , конешно интересно , бредово но интересно , скорее всего просто бредово , ну может быть чуть чуть но вся статья целиком , а что уж там бред голимый
СсылкаПожаловаться
Неизвестно Неизвестно
криптовалюта должна быть чистая! только у вас есть доступ к кошельку, ваша парольная фраза. И никто и никогда не сможет забрать, ограничить ваши монеты! Есть такая криптовалюта, не буду писать, чтобы не обвинили в рекламе, она Российская, поищите сами. первая криптовалюта у которой есть сертификат!
СсылкаПожаловаться
Aleksandr Mihailyv
Если ваше богатство обеспечено только деятельностью спекулянтов, значит оно чистой воды финансовый пузырь... Иначе, кому, кроме спекульнтов, нужна валюта, которая позавчера по 15, вчера по 7, а сегодня по 28 и необеспечена ничем, кроме жадности?
СсылкаПожаловаться
Игорь А
Где вы?...НабЕбулина...Мишустин....Халява ...13% из воздуха....Где команда Фас!!! ?
СсылкаПожаловаться
Юрий Канаев
В ответ на комментарий от Константин Радиловский
Константин Радиловский
статья для даунов)) вчера воспевали биток, сегодня топят, в этом весь маилсру. и если что, обналичить и купить биток наоборот стало проще чем раньше, идиоты))
СсылкаПожаловаться
маилсру в точку !! одно вранье
СсылкаПожаловаться
Сергей Бруд
В ответ на комментарий от Djoss
Djoss
Что такое биткоин? рубль, доллар , евро знаю.
СсылкаПожаловаться
Уже кстати и космические корабли в космос летают!
СсылкаПожаловаться
Николай Сергеев
В ответ на комментарий от zzz zzz
zzz zzz
Ну вот тепереча ещё и битки отмывать нада.... Кошельки-прокладки создавать. А говорили шо анонимно, конфиденциально, безопасно, невозможно отследить....
СсылкаПожаловаться
Они просят по сути а не будут. так как невозможно)
СсылкаПожаловаться
Николай Сергеев
В ответ на комментарий от Константин Радиловский
Константин Радиловский
статья для даунов)) вчера воспевали биток, сегодня топят, в этом весь маилсру. и если что, обналичить и купить биток наоборот стало проще чем раньше, идиоты))
СсылкаПожаловаться
Заманивают видимо) и так не отследить а они пытаются это сделать но не могут)
СсылкаПожаловаться
Николай Сергеев
Хотят контролировать))) смешно что заманивают сотрудничать с ФАТФ))) а на деле вывести стало легче)
СсылкаПожаловаться
Djoss
Что такое биткоин? рубль, доллар , евро знаю.
СсылкаПожаловаться
viktor
В ответ на комментарий от Deluks
Deluks
>> с 2021 года биткоин планируется относить к имуществу
М, Круть, а шмот из игр налогом обложить несобираются случаем!?
Маразматики безмозглые...
СсылкаПожаловаться
не дай бог им до такого додуматься
СсылкаПожаловаться
Константин Радиловский
статья для даунов)) вчера воспевали биток, сегодня топят, в этом весь маилсру. и если что, обналичить и купить биток наоборот стало проще чем раньше, идиоты))
СсылкаПожаловаться
Deluks
>> с 2021 года биткоин планируется относить к имуществу
М, Круть, а шмот из игр налогом обложить несобираются случаем!?
Маразматики безмозглые...
СсылкаПожаловаться
VenusS
В ответ на комментарий от Дима Дима
Дима Дима
автор вообще ничего не понимает в криптовалютах, и зачемто пишет ерунду.
СсылкаПожаловаться
Ага и ещё за чем то псевдоаналитега привёл кухни мошенников!
СсылкаПожаловаться
zzz zzz
Ну вот тепереча ещё и битки отмывать нада.... Кошельки-прокладки создавать. А говорили шо анонимно, конфиденциально, безопасно, невозможно отследить....
СсылкаПожаловаться
Advokat
Думаю организовать стартап по производству биткоинов. Мне кажется что это перспективный бизнес.
СсылкаПожаловаться
Чтобы оставить комментарий, вам нужно авторизоваться.
Вы не ввели текст комментария
Вы не ввели текст комментария
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter.
Подпишитесь на нас