«Организаторы пирамид штампуют похожие проекты десятками, но массово выстреливают только некоторые из них», — рассказал РИА Новости директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.
При этом, по его словам, организаторы пирамид — не единственные, кто на них зарабатывает. «Их активно раскручивают и зарабатывают на жертвах пирамид поднаторевшие в массовом оболванивании “профессионалы” социальной инженерии, способные увлечь людей якобы высокой идеей и без устали говорящие о ней. Но пирамиды рано или поздно рушатся вместе с надеждами поверивших в эти слова», — отметил он.
По словам Ляха, «Кэшбери» стал одной из самых масштабных и разветвленных финансовых пирамид, выявленных Банком России в последние годы. В сентябре ЦБ публично объявил о том, что в деятельности проекта есть признаки финансовой пирамиды и передал данные в правоохранительные органы.
Психология обмана
Холдинг «Кэшбери» обещал участникам фантастическую доходность — до 600% годовых, и первое время, чтобы получить хорошие отзывы первых клиентов, даже выплачивал обещанные деньги. По словам Ляха, большая часть деятельности «Кэшбери» по привлечению участников была сосредоточена в соцсетях с использованием методов социальной инженерии, а затем перемещалась по другую сторону монитора, где строилась уже на принципах сетевого маркетинга.
Не последнюю роль в создании популярности «Кэшбери» сыграла сеть организованных вокруг проекта медиаресурсов — чаты в мессенджерах, группы в социальных сетях, вебинары и обучающие видео. Все это создавало для участников проекта возможность пообщаться друг с другом и поделиться «позитивом» — рассказом или фотографией о полученных выплатах, цитатами о мотивации успешных людей. Говорили, что «Кэшбери» — это одна большая дружная семья.
Образ успешной компании дополнял ее создатель Артур Варданян — в глазах своей аудитории он выглядел сильным лидером, успешным предпринимателем и жестким критиком традиционных финансовых институтов. По сути же это была классическая пирамида: клиентам предлагалось не только вкладывать собственные деньги, но и приглашать в проект друзей и соседей, а если те, в свою очередь, приглашали еще кого-нибудь, то можно было получать за них вознаграждения.
Когда пирамида рухнула, новоприбывшие последней волны — а они вкладывали суммы не меньше «бывалых», будучи в полной уверенности за свои деньги, — начали искать своих кураторов, чтобы те помогли им вернуть вложенные средства. Но, судя по рассказам в сети, многие из «старших товарищей» перестали брать трубки и отвечать на сообщения.
Глобальный комбинатор
О крушении пирамиды клиенты узнали от самого Варданяна: в ноябре он сообщил об этом на канале «Кэшбери» в интернете. Он признал, что разблокировку счетов «Кэшбери» производить никто не будет, а деньги с них «давно исчезли». Виновата во всем, по словам Варданяна, была «армия журналистов», которая устроила настоящую информационную атаку против «Кэшбери».
Но неудача не остановила изобретательного финансиста в попытках подарить всему миру богатство и процветание — похоронив старую компанию, Варданян тут же сообщил о создании новой — Global Decentralized Community (GDC). Она должна стать еще масштабнее предыдущей: в этот проект автор планировал привлечь 30 миллионов клиентов по всему миру.
Заявления главы «Кэшбери» всколыхнули интернет. Со скепсисом на новые обещания Варданяна реагировали даже самые ярые в прошлом защитники пирамиды. Всемирная паутина запестрила гневными и напуганными сообщениями: кто-то вложил несколько сотен тысяч рублей, взятых в банке, а кто-то и миллионы.
Новый «великий комбинатор» современности время от времени продолжает выкладывать ролики в своем канале, однако у пользователей появились сомнения реальности самого этого персонажа. Разбирая историю «Кэшбери», пользователи сети нашли похожего на ее создателя человека — некоего Эдуарда Резанова из Магнитогорска, личность самого Варданяна остается для широкой публики «темной лошадкой».
Возможно, история прояснится в ходе дальнейшего разбирательства правоохранительных органов, однако пока они не спешат раскрывать информации о ходе проверок.
Экспертная оценка
В России и СНГ известность финансовых пирамид пришлась на 90-е годы, хотя сами финансовые пирамиды существуют в мире давно, говорит член Ассоциации юристов России, управляющий партнер адвокатского бюро «МТП» Кирилл Маментьев.
По его мнению, людей привлекает высокая обещанная доходность, небольшой первоначальный взнос и возможность получить «быстрые деньги». Это почти всегда собирает большую публику, причем, как правило, людей с небольшим доходом, но желающих приумножить свой капитал простым способом.
Чтобы наказать учредителей финансовых пирамид, следствию придется доказать, что выплата дохода одним участникам производилась за счет вложений других, а также что организация в действительности не ведет инвестиционную и другую предпринимательскую деятельность.
Шансы привлечь Варданяна и его команду к ответственности есть. «В настоящее время (состав) вполне удовлетворительно применяется следственными органами при квалификации преступлений в финансовой сфере», — отметил эксперт.