Одно из главных экономических событий июля — обрушение финансовой пирамиды Finiko, от которого пострадали сотни тысяч граждан России и других стран СНГ, отдавшие мошенникам не менее 80 миллионов рублей.
Схема аферы — классическая для пирамид. Участникам, внесшим депозит в размере от $1000, начислялось 20-35% дохода ежемесячно, а также бонусы за вовлечение новых людей. Так Finiko работала и разрасталась около года. Затем выплаты резко прекратились, и деньги куда-то «исчезли». Многие вкладчики, вложившие миллионы, однако, до сих пор уверены, что все это недоразумение, сообщают эксперты.
Грабеж ограбленных
По данным Роскачества, в сети появились мошенники, которые активно обманывают многочисленную аудиторию жертв Finiko. Одни пишут ранее пострадавшим пользователям в различных чатах, призывая вступить в их собственные проекты и, таким образом, «отбить потерянные деньги». Другие представляются юристами и обещают засудить обманщиков из пирамиды или провести процедуру банкротства за скромную предоплату (после нее пользователь их больше никогда не увидит).
Люди, которые осознали, что их обманула финансовая пирамида, переживают шок и уязвимы для любого нового мошенничества, ошибочно полагая, что «молния два раза не бьет в одно место». Но интернет это место, где молния мошенничества может бить в жертву сколько угодно раз, отмечает Антон Куканов, заместитель руководителя Роскачества.
Способы проверки компаний*:
1. Найдите компанию в реестрах легальных финансовых организаций (на сайте Банка России https://cbr.ru/fmp_check/ ). В большинстве случаев у компаний должно быть разрешение Банка России, чтобы привлекать инвесторов. Это гарантирует вам, что за работой организации следит регулятор.
2. Проверьте данные о компании в едином госреестре юридических лиц (ЕГРЮЛ) на сайте Федеральной налоговой службы (ФНС). Возможно, компания зарегистрирована недавно — например, накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Тогда вы сильно рискуете, доверяя ей свои сбережения. Обратите внимание на основной вид деятельности организации: если она зарегистрирована как пекарня, а предлагает инвестиции в криптовалюту, на дрожжах будет расти только доход ее создателей, а вы потеряете деньги.
3. Изучите документы. В первую очередь сверьте полное название и реквизиты компании — что указано в договоре, на сайте организации, в реестрах Банка России и ФНС. Даже минимальные различия могут говорить о том, что вас пытаются обмануть. Почитайте, какие обязательства берет на себя компания и что будет, если она их не исполнит. Возможно, уже на этом этапе прояснится, что с компанией не стоит иметь дела.
*Советует Владимир Тарачев — начальник отдела Роскачества по защите прав потребителей.
Некоторым пользователям не помешало бы подружиться с современными приложениями и гаджетами. Возможно, тогда они меньше попадались бы на уловки мошенников. Вот им этот совет точно бы пригодился:
Это тоже интересно: